TRÉSORERIE · PILOTAGE
Plan de trésorerie
Projetez les entrées et sorties au moment où elles se produisent réellement afin de repérer votre point bas et les besoins de financement.
À préparer : Solde initial et dates réelles des encaissements et paiements. PDF obtenu : Tableau mensuel, point bas, tensions et solde final.
Exemple de démonstration
Valeurs de démonstration, à remplacer par vos hypothèses. Les résultats ne décrivent pas votre activité.
Comment ça marche
LOGIQUE
Suivre les encaissements et décaissements, pas seulement le résultat.
- 01
Commencez par la trésorerie réellement disponible.
- 02
Placez les flux au mois où l’argent entre ou sort effectivement.
- 03
Repérez le point bas et les mois où une tension apparaît.
À ne pas oublier : TVA payée, remboursements d’emprunts, cotisations, investissements et délais clients/fournisseurs. Solde initial négatif accepté. Les flux sont positifs ; une cellule de flux vide vaut zéro. Montants en euros, au mois réel de paiement.
Outil d’aide à la décision · À compléter par un conseil professionnel adapté.
| Mois | Encaissements clients | Autres entrées | Financements | Coûts variables | Charges fixes | Exceptionnel / investissements | Solde fin de mois |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| nov. 26 | 10 000 € | ||||||
| déc. 26 | 10 000 € | ||||||
| janv. 27 | 10 000 € | ||||||
| févr. 27 | 10 000 € | ||||||
| mars 27 | 10 000 € | ||||||
| avr. 27 | 10 000 € |
Le solde le plus faible observé sur la période.
Aucun solde négatif avec les flux actuellement saisis.
Trésorerie restante à la fin de l’horizon choisi.
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Aller plus loin
LECTURE
Le mois le plus faible compte plus que la moyenne annuelle.
Une entreprise peut être rentable sur l’année et manquer d’argent pendant quelques semaines. Le plan de trésorerie sert à repérer ce point bas avant qu’il ne devienne une urgence.
Décalages à vérifier
- délais de paiement clients ;
- stock et acomptes fournisseurs ;
- TVA et charges périodiques ;
- investissements et remboursements ;
- saisonnalité du chiffre d’affaires.
QUESTIONS FRÉQUENTES
Utiliser l’outil sans surinterpréter le résultat
Quelle différence entre trésorerie et bénéfice ?
Le bénéfice compare produits et charges sur une période. La trésorerie suit les encaissements et décaissements au moment où ils ont réellement lieu.
Sur combien de mois faut-il projeter la trésorerie ?
Une lecture mensuelle sur la première année est particulièrement utile au démarrage. Elle peut être prolongée selon le cycle du projet.
Que faire si un mois devient négatif ?
Identifiez la cause du point bas puis testez les leviers : décaler une dépense, accélérer un encaissement, demander un acompte, réduire un besoin ou sécuriser un financement adapté.