CALCULATEUR PROJETTES
Estimer le besoin de financement
Séparez les besoins du démarrage des ressources déjà disponibles afin d’identifier ce qu’il reste réellement à financer.
À préparer : Besoins initiaux et ressources déjà sécurisées. PDF obtenu : Besoins, ressources et écart à financer.
Exemple de démonstration
Valeurs de démonstration, à remplacer par vos hypothèses. Les résultats ne décrivent pas votre activité.
1 · BESOINS
Recenser ce qu’il faut réellement financer
Les champs facultatifs laissés vides sont comptés à zéro. Séparez les investissements, les dépenses de lancement, le stock éventuel et la trésorerie nécessaire au démarrage.
2 · RESSOURCES DÉJÀ IDENTIFIÉES
Ne compter que ce qui est réellement disponible ou sécurisé
Outil d’aide à la décision · À compléter par un conseil professionnel adapté.
Apport, aides acquises et emprunts déjà accordés.
Part des besoins déjà couverte par les ressources saisies.
Montant encore à financer dans ce scénario simplifié.
Comprendre le résultat
3 · À VÉRIFIER
Le besoin de financement dépend aussi du calendrier.
Deux projets avec le même total peuvent avoir des besoins très différents selon les délais de paiement, les acomptes, la TVA, les remboursements d’emprunts ou la vitesse de montée en charge. Utilisez ce résultat comme cadrage, puis construisez un plan de trésorerie.
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Comment ça marche
Renseignez vos hypothèses, puis modifiez une valeur pour comparer les résultats.
Comprendre le calcul
REPÈRE
Le total ne suffit pas : le calendrier compte aussi.
Un besoin de financement combine les dépenses initiales et la trésorerie nécessaire avant que l’activité ne finance son propre fonctionnement.
Ce cadrage doit ensuite être complété par les délais de paiement, la TVA, le remboursement des financements et un plan de trésorerie.
Comprendre le besoin en fonds de roulement →Aller plus loin
PLAN DE FINANCEMENT
Séparez besoins durables et ressources réellement sécurisées.
Un montant demandé à une banque ou une aide espérée ne doit pas être présenté comme disponible tant qu’il n’est pas acquis. Construisez aussi un scénario sans la ressource la plus incertaine.
Postes souvent oubliés
- dépôt de garantie et frais d’installation ;
- stock initial et BFR ;
- TVA sur certains décaissements ;
- trésorerie de sécurité ;
- décalage avant les premiers encaissements.
QUESTIONS FRÉQUENTES
Comprendre le résultat avant de décider
Que faut-il inclure dans le besoin de financement initial ?
Les investissements, les frais de démarrage, le stock éventuel, le BFR et une trésorerie de sécurité adaptée au calendrier du projet.
Une aide demandée peut-elle être comptée comme une ressource disponible ?
Pas tant qu’elle n’est pas acquise. Distinguez les ressources sécurisées des demandes en cours et des hypothèses.
Pourquoi calculer aussi un plan de trésorerie ?
Parce que le plan de financement vérifie les besoins de départ, tandis que la trésorerie vérifie si l’entreprise peut payer chaque mois au moment où les dépenses arrivent.